En este artículo, vamos a explorar el estándar ERC-3643, destacando sus características y diferencias con otros estándares de tokenización. Además, examinaremos casos de uso práctico en sectores como bienes raíces, arte y finanzas.

La tecnología blockchain ha irrumpido en el panorama financiero, transformando la forma en que gestionamos e intercambiamos activos. En este contexto, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se perfila como una de las aplicaciones más disruptivas, con el potencial de democratizar el acceso a las inversiones y revolucionar sectores como el inmobiliario, el financiero y el de las materias primas.

BLOCKCHAIN PARA LA SEGURIDAD EMPRESARIAL

Si bien la tokenización de activos ofrece un sinfín de posibilidades, existen desafíos que deben abordarse para su adopción masiva. Uno de los principales es la necesidad de garantizar el cumplimiento normativo, especialmente en el caso de los security tokens, donde se aplican regulaciones específicas para proteger a los inversores.

¿QUÉ ES ERC-3643?

En respuesta a este desafío, surge el estándar ERC-3643, también conocido como T-REX (Token for Regulated EXchanges). Este nuevo protocolo, aprobado por la comunidad de Ethereum en diciembre de 2023, se propone como un marco integral para la tokenización de activos del mundo real.

El estándar ERC-3643 opera como un marco normativo que establece pautas y procesos para que desarrolladores y empresas puedan crear, gestionar y comercializar tokens vinculados a activos del mundo real. La implementación de este estándar tiene un impacto significativo en la gestión de los RWAs en la blockchain, permitiendo la tokenización y gestión de activos como bienes raíces, productos básicos e incluso propiedad intelectual.

BLOCKCHAIN COMO DEFENSA AL ABUSO DE LA IA

ERC-3643 se construye sobre el estándar ERC-20, aprovechando su base para crear acuerdos programables para activos bajo su jurisdicción mediante contratos inteligentes. Al utilizar esta base, ERC-3643 incorpora información esencial sobre los activos, como datos del propietario y requisitos legales.  Aprovechando la estructura fundamental de ERC-20, ERC-3643 posibilita su incorporación a plataformas DeFi ya existentes, ampliando la liquidez en el ecosistema blockchain a través de transacciones, préstamos o como garantía en soluciones financieras distribuidas.

LA ARQUITECTURA DE T-REX

El estándar T-REX cuenta con componentes esenciales que forman la base de su funcionamiento: ONCHAINID: Este contrato inteligente juega un papel crucial en la gestión de identidades digitales en la blockchain al posibilitar la creación de identidades únicas y verificables para cada participante en la red. Esto asegura la trazabilidad y el cumplimiento normativo al verificar que las transacciones sean realizadas por entidades legítimas.

• Registro de Temas de Reclamo: Es un contrato diseñado para mantener una lista de todos los temas de reclamo confiables relacionados con el token de seguridad.
• Registro de Emisores de Confianza: Es un contrato que alberga las direcciones de todos los emisores de reclamaciones de confianza vinculados a un token particular.
• Contrato Inteligente de Cumplimiento: Funciona de forma independiente para verificar si una transferencia cumple con las reglas establecidas para el token. Forma parte del sistema de cumplimiento regulatorio del estándar T-REX.
• Registro de Identidad: Contiene las direcciones del contrato de identidad de todos los usuarios autorizados para poseer el token. Este registro es esencial para verificar las reclamaciones y garantizar la autenticidad de las identidades de los usuarios.
• Contrato de Token de Seguridad: Interactúa con el Registro de Identidad para verificar el estado de elegibilidad de los inversores. Esto facilita la tenencia de tokens y la realización de transacciones.
  

TRES BENEFICIOS DE ERC-3643 PARA EL SECTOR RWA

• Propiedad Fraccionada: ERC-3643 permite la creación de tokens digitales que pueden representar un activo, como propiedades inmobiliarias. Esto facilita la participación en la propiedad de activos que normalmente serían inaccesibles para la mayoría, como propiedades inmobiliarias de alto valor.

•  Interoperabilidad: Antes de ERC-3643, la falta de estandarización obstaculizaba la interoperabilidad entre protocolos para RWAs. Con ERC-3643, se establece la estandarización, restaurando la comunicación entre diferentes protocolos y mitigando los riesgos de liquidez.

• Actualización: A través de ERC-3643, es fácil actualizar un token sin tener que migrar a un nuevo contrato inteligente. Esto permite la incorporación de nuevas características sin cambios significativos en el contrato inteligente, lo que facilita la migración rápida y la implementación eficiente.

IMPACTO DE ERC-3643 EN EL SECTOR FINANCIERO

Uno de los sectores que más se benefician del estándar ERC-3643 es el financiero. Al facilitar la tokenización de activos del mundo real, se crean nuevas oportunidades de gestión de activos e inversión. Por ejemplo, con ERC-3643, los inversores pueden comprar y vender tokens que representan partes de activos tokenizados en la cadena de bloques. Esto simplifica la inversión en activos del mundo real, eliminando intermediarios como bancos o corredores y reduciendo las barreras de entrada.

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Además, las características de cumplimiento de ERC-3643 garantizan que estas transacciones cumplan con las leyes de valores vigentes. Esto hace que sea una opción atractiva para inversores institucionales, que pueden beneficiarse de la eficiencia y transparencia de la tecnología blockchain sin comprometer el cumplimiento normativo.

USOS PRÁCTICOS DE ERC-3643

A continuación, exploraremos algunos casos de uso de cómo ERC-3643 está contribuyendo a la transformación y eficiencia en una amplia gama de sectores: desde las finanzas hasta el mercado inmobiliario y la industria del arte.

FINANZAS DESCENTRALIZADAS:

Crédito Privado Tokenizado: La incorporación de la tokenización ha simplificado el proceso de acceso a préstamos en el ámbito de las finanzas descentralizadas. Sin embargo, ERC-3643 lleva la eficiencia un paso más allá al posibilitar la tokenización de créditos privados. Por ejemplo: plataformas que se especializan en este enfoque han extendido líneas de crédito a agricultores, basándose en datos off-chain.

Bienes Raíces. ERC-3643 facilita la recaudación de capital mediante la división y venta de bienes raíces en forma de tokens, mejorando la financiación y liquidez en el mercado inmobiliario.

Arte y Coleccionables. Desempeña un papel clave en la tokenización de arte y coleccionables, democratizando el acceso, proporcionando mayor liquidez al mercado y permitiendo la negociación de piezas únicas.

COMMODITIES:

Tokenización de Productos Básicos: Este estándar permite la representación digital y negociación de productos físicos como oro, productos agrícolas y artículos de lujo.

Propiedad Intelectual: ERC-3643 permite la representación digital de patentes, derechos de autor y marcas comerciales, facilitando transacciones seguras en la cadena de bloques.

Gaming: En el ámbito de los juegos, ERC-3643 se utiliza para representar y comerciar con activos digitales, garantizando la transparencia y seguridad en los sistemas de juego.

En resumen, ERC-3643 es un gran avance para manejar y comerciar con RWA en entornos blockchain. Ofrece reglas claras y procesos definidos para tokenizar diversos activos, como bienes raíces, arte y productos básicos. Esto crea nuevas oportunidades de inversión y financiación, manteniendo la seguridad y transparencia en las transacciones digitales.