La Unión Europea ha implementado una nueva regulación sobre el uso de criptomonedas, con la cual buscan combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Las recientes directrices de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) marcan un hito en la regulación del sector, elevando la necesidad de cumplimiento por parte de los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP).

Vamos a explorar cómo estos cambios impactarán el ecosistema cripto en la Unión Europea.

La nueva regulación sobre el uso de criptomonedas de la Unión Europea: Detalles

Como parte de un esfuerzo continuo por fortalecer las medidas contra el lavado de dinero, la Unión Europea ha extendido su enfoque regulador hacia las empresas que operan en el sector de criptomonedas. A partir del 30 de diciembre, las nuevas directrices de la EBA entrarán en vigor, definiendo requisitos específicos para el cumplimiento de regulaciones y la prevención del financiamiento del terrorismo en el ámbito de las criptomonedas.

Las iniciativas de la UE buscan armonizar las acciones de los proveedores de servicios de activos criptográficos en la lucha contra el delito financiero. En un comunicado oficial, la UE destaca la aceleración de las transacciones de criptoactivos y las características que pueden ocultar la identidad del usuario como factores de riesgo. Se insta a los CASP a comprender estos riesgos y a implementar medidas efectivas para mitigarlos.

Este movimiento regulatorio se alinea con la legislación previa de la UE sobre la transferencia de fondos a través de activos digitales y el paquete regulatorio de Mercados en Activos Criptográficos (MiCA) finalizado el año pasado.

La EBA destaca la interconexión del sector financiero al extender las nuevas pautas no solo a los proveedores de servicios de criptoactivos, sino también a otras instituciones de crédito y financieras que tienen a los CASP como clientes o están expuestas a criptoactivos. Este enfoque integral busca fortalecer la supervisión y regulación en todo el ecosistema financiero.

Las autoridades competentes deben comunicar su cumplimiento con las nuevas pautas en un plazo de dos meses a partir de la publicación de las traducciones oficiales de la UE, con la entrada en vigencia programada para el 30 de diciembre, coincidiendo con MiCA.

Regulación de la Unión Europea para los emisores de monedas estables

Paralelamente, la Autoridad Reguladora Bancaria Europea ha llevado a cabo audiencias públicas para discutir propuestas operativas destinadas a los emisores de monedas estables bajo el marco regulatorio de MiCA. Este evento sigue los pasos del hito alcanzado por la UE al finalizar el primer marco integral para regular las criptomonedas en 2023.

Las autoridades regulatorias, incluida la EBA y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), están inmersas en consultas profundas sobre reglas y pautas destinadas a los emisores y empresas de criptomonedas, como lo exige MiCA.

Propuestas para emisores de tokens con respaldo de activos

Durante las recientes audiencias, la EBA presentó propuestas detalladas para los emisores de tokens con respaldo de activos (ART), categorizados por MiCA como criptomonedas que mantienen su estabilidad al hacer referencia al valor de monedas oficiales o activos. La atención se centró en aspectos cruciales como la gobernanza interna, requisitos de gestión, cumplimiento, remuneración y divulgación de conflictos de interés.

Isabel Vaillant, Directora de Regulación Prudencial en la EBA, enfatizó la importancia del diálogo con el público para garantizar un proceso regulatorio positivo. Con consultas en curso y cierre esperado a fin de mes, la EBA planea futuras audiencias, reconociendo la importancia de la retroalimentación del público en la definición de la regulación final.